Innebär att man försöker få pengar som kommer från brottslig verksamhet att se ut som om de var ärligt förvärvade. Det kan handla om pengar från t.ex. rån, stöld, narkotikabrott och vapenhandel. Penningtvättaren vill utnyttja banksystemet genom att låta pengarna cirkulera mellan banker och andra finansinstitut tills det är omöjligt att spåra pengarnas ursprung. Enligt lag och föreskrifter om penningtvätt måste därför banken i vissa fall ställa frågor när man: vill öppna konto; vill hyra bankfack; är ny kund; vill öppna depå; gör en större inbetalning eller annan transaktion. I vissa fall kan banken behöva se avtal, kvitton, fakturor och andra handlingar som styrker din förklaring. Om banken misstänker penningtvätt ska detta rapporteras till Finanspolisen som är en särskild enhet inom Rikskriminalpolisen.